صندوق خسارت فارکس

بدین ترتیب شما ۲۴.۲۵ میلیون دلار درآمد کسب خواهید کرد. سرمایه‌گذار نیز در مجموع ۷۵.۷۵ میلیون دلار کسب خواهد کرد. از سوی دیگر اگر ۲ درصد نیز به عنوان کامزد سالانه مدیریت مورد توافق بوده باشد به شما می‌رسد.

بهترین صندوق های طلا در بورس کدامند؟

صندوق های طلا در بورس نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی هستند که می‌کوشند از بازار طلا و سکه سود و بازدهی مناسب کسب کنند. روشی مناسب برای استفاده از تخصص کارشناسان باتجربه و به دست آوردن سود، بدون دردسرهای خرید و فروش فیزیکی که کار را برای سرمایه‌گذاران ساده‌تر کرده است. در این مقاله، جزئیات مربوط به صندوق‌ها را بررسی و بهترین صندوق های طلا در بورس را معرفی خواهیم کرد.

منظور از صندوق های سرمایه‌ گذاری طلا در بورس چیست؟

قبل از پرداختن به مفهوم Gold fund، بهتر است کمی با معنای صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شویم. سرمایه‌گذاری در واژه به معنی اختصاص دادن پول به چیزی، در انتظار به دست آوردن منافع در آینده است. گرچه این روند از گذشته به شکل‌های مختلفی بین افراد وجود داشته، ولی در دهه‌های اخیر با توجه به روند سریع‌تر کاهش ارزش پول، گرایش افراد به انجام سرمایه‌گذاری‌های مختلف رو به افزایش است؛ با افزایش درخواست، بازارهای سرمایه‌گذاری نیز گسترش یافته و دارای پتانسیل بیشتری برای مانور در بخش‌های مختلف خواهند بود.

صندوق سرمایه‌گذاری به معنی مجموعه‌ای از دارایی‌ها (مانند سهام و اوراق بهادار) است که در قالب یک مجموعه معرفی می‌گردد و افراد با شراکت در این صندوق، در سود و زیان آن سهیم خواهند شد.

ازآنجایی‌که سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و تهیه سهام یک یا تعدادی شرکت خاص، نیازمند صرف وقت جهت کسب آگاهی، بررسی مداوم اخبار بازار آن و در نهایت قدرت ریسک‌پذیری بالاتری است، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری جایگزین مناسبی برای افراد پرمشغله و همچنین اشخاص با اطلاعات کمتر بورسی است.

با توجه به اینکه در این صندوق‌ها تمرکز بر روی سهام شرکتی خاص نیست، در صورت ضرر ده شدن یک سهام ممکن است سهام دیگری رشد کرده و جبران خسارت کند؛ در نتیجه ریسک این نوع سرمایه‌گذاری برای عام افراد قابل قبول و منطقی است.

مقاله صندوق سرمایه گذاری چیست؟ می‌تواند اطلاعات مفیدی در رابطه با مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار دهد.

صندوق‌های قابل معامله یا Exchange Traded Fund (ETF)

این صندوق‌ها زیرمجموعه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک هستند و می‌توانند سلیقه‌های مختلفی را پوشش دهند؛ از ویژگی‌های اصلی این صندوق‌ها که موجب افزایش تقاضا و استقبال بازار نیز شده است، می‌توان به: انجام ساده‌تر معامله، نقد شوندگی سریع، کارمزد محدود، معافیت آن از مالیت و … اشاره کرد. یکی از پرطرفدارترین صندوق‌های سرمایه گذاری ETF، «صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس» است که علی‌رغم سابقه کمتر فعالیتش، رونق خوب و گستردگی قابل‌توجهی دارد.

صندوق های طلا در بورس

ابتدایی‌ترین سؤالی که در مبحث صندوق سرمایه‌گذاری طلا به میان می‌آید، تفاوت آن با خرید فیزیکی طلا و علت گرایش افراد به آن است. همان‌طور که می‌دانید زمان خرید طلا به‌صورت فیزیکی ناچار به پرداخت هزینه معاملاتی بالای یک درصد هستیم (۱ درصد، بهترین حالت آن محسوب می‌شود)، درصورتی‌که کارمزد معامله اوراق طلا ۰.۱۵ درصد است. به‌علاوه با تهیه و نگهداری فیزیکی طلا و سکه همواره ریسک از بین رفتن آن (سرقت، گم‌شدن، تقلب و…) متوجه کالای ما خواهد بود، درحالی‌که در بازار سهام (با توجه به ضمانت بانک مرکزی)، وجود چنین خطراتی مطرح نبوده و تنها نوسان قیمت به‌عنوان ریسک در نظر گرفته می‌شود.
گفتنی است در بازار بورس، علاوه بر صندوق کالایی با پشتوانه طلا که روی گواهی سپرده و اوراق مبتنی بر آن سرمایه‌گذاری می‌کند و دارای پایین‌ترین ریسک معاملات طلاست، دو روش دیگر نیز وجود دارد:

● خرید گواهی سپرده سکه طلا
● خرید شمش طلا از بازار فیزیکی

در مقاله چگونه در بورس طلا بخریم؟(راهنمای جامع) می‌توانید تفاوت و ویژگی‌های ورود به هر کدام از این بازارها را به تفکیک مطالعه کنید.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس

بحث تحلیل بازار در معاملات بورسی از مهم‌ترین چالش‌هایی است که افراد با آن روبرو می‌شوند. در مقالات قبلی بارها به انواع روش‌ها و آموزش‌های تحلیل بازار پرداخته شده است؛ اگرچه هم‌اکنون صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا موضوع بحث ما است، در این بازار نیز ما نیاز به شناخت و تحلیل جهت انتخاب بهترین صندوق را داریم. معیارهایی که جهت مقایسه صندوق‌های طلا به کار برده می‌شوند به شرح زیر است:

کل خالص ارزش دارایی (NAV): در واقع نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.

تاریخ به‌روزرسانی: بهتر است صندوقی را جهت سرمایه‌گذاری انتخاب نمایید که تاریخ آن به‌روز است. در صورت عدم به‌روز بودن قیمت‌ها، ممکن است معامله شما با ضرر همراه باشد.

تاریخ آغاز فعالیت: بیان‌کننده عمر صندوق است که مانند هر کسب‌وکاری، ایجاد سابقه خوب موجب شناخت مثبت و اعتبار بیشتر صندوق خواهد شد.

قیمت صدور هر واحد: مبلغی که برای «خرید هر واحد صندوق توسط سرمایه‌گذاران» به آن‌ها اعلام می‌شود. (در نظر داشته باشید محتوای هر واحد صندوق، تعیین‌کننده اصلی این قیمت است).

قیمت ابطال هر واحد: مبلغی که سرمایه‌گذاران می‌توانند هر واحد خود را به آن قیمت به فروش برسانند.

تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده: هر چه تعداد واحدهای واگذارشده به سرمایه‌گذاران بیشتر باشد، اعتبار آن افزایش می‌یابد و نشان‌دهنده گستردگی فعالیت آن صندوق است.

ضامن نقد شوندگی: گرچه ممکن است این گزینه را در صندوق‌های کمتری مشاهده کرده باشید، ولی بدیهی است که وجود ضامن همواره تأثیر مثبتی در اعتبار و روند جذب سرمایه‌گذار خواهد داشت.

میزان بازدهی روزانه/ هفتگی/ ماهانه/ شش‌ماهه و سالانه: بررسی بازده از مواردی است که در تمامی معاملات بورسی موردتوجه قرار می‌گیرد؛ در این صندوق‌ها نیز میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف نشان از عملکرد مثبت آن در بازار دارد.

سخن آخر

در بازار سرمایه، از صندوق سرمایه‌گذاری طلا به‌عنوان محیطی مناسب برای ثروتمندان محتاط یاد می‌شود! شاید این نام در لحظه اول عبارتی طنزگونه به نظر آید، ولی با توجه به بالا بودن قیمت آن (با نگاه مقایسه‌ای) و داشتن پایین‌ترین ریسک، عبارت فوق را می‌توان شایسته این نوع سرمایه‌گذاری تلقی کرد. اگرچه شرط شروع سرمایه‌گذاری در بازار مذکور ثروتمند بودن نیست؛ اما درصورتی‌که شما نیز دارای قدرت ریسک‌پذیری بالایی نیستید، صندوق سرمایه گذاری طلا محیطی مناسب برایتان به‌حساب می‌آید.

صندوق خسارت فارکس

تحلیل طلا

تحلیل طلا

تحلیل یورودلار

تحلیل دلار

اخبار روز 26/07/2021

تحلیل یورودلار

پنج روش برای کنترل و مدیریت ریسک در بازار فارکس

حتماً اصطلاح "معامله روزانه" را شنیده اید اما آیا می دانید در واقع این اصطلاح به چه معناست؟

معامله روزانه روشی است که تریدرها برای خرید و فروش اوراق بهادار و کالاها در بازار در طول روز انجام می دهند. در این روش آن ها دارایی های خود را نگه نمی دارند. تریدرهای روزانه با ریسک بسیار بالایی فعالیت می کنند، زیرا هدف اصلی آنها کسب سود سریع در کوتاه مدت است.

برخلاف تریدرهای بلندمدت که در سهام مرغوب و صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری می کنند و در طی چندین سال به تدریج سود می کنند، تریدرهای روزانه به دنبال کسب سود سریع هستند.

بنابراین، به عنوان یک تریدر روزانه، اگر ریسک شما بسیار بالا باشد، می توانید تمام پول خود را با یک معامله اشتباه از دست بدهید.

به همین دلیل باید رایج ترین اشتباهاتی که تریدرهای روزانه فارکس مرتکب می شوند را بدانید و همچنین باید بدانید که چگونه می توان از آنها جلوگیری کرد.

1. با کارگزار بدون مجوز و نامنظم کار نکنید

شما باید کارگزار خوب و منظمی را انتخاب کنید که مناسب سبک معاملاتی شما باشد. اولین گام برای معاملات روزانه فارکس این است که در یک کارگزاری معتبر ثبت نام کرده و حساب معاملاتی خود را باز کنید.

امروزه هزاران کارگزاری وجود دارد، شما کدام را انتخاب می کنید؟

همه کشورهای بزرگ دارای تنظیم کننده های خاصی برای تدوین سیاست ها و نظارت بر نحوه عملکرد معاملات فارکس هستند. بعضی از تنظیم کننده های معروف بین المللی عبارتند از ESMA ، BaFin آلمان، FCA انگلستان، CySEC قبرس، Finma سوئیس، CONSOB ایتالیا، CNMV اسپانیا در اروپا و ASIC در استرالیا. تنظیم کننده های دیگر در بازارهایی که معاملات فارکس آنلاین در آن ها با نظارت انجام می شود عبارتند از: FSCA آفریقای جنوبی و CMA کنیا در آفریقا، MAS سنگاپور و Bappebti اندونزی در جنوب شرق آسیا، St. Vincent and the Grenadines در کارائیب.

این تنظیم کننده ها برای هر کارگزار و تریدر که در آن کشور فعالیت می کند، اصول رفتاری خاصی دارند. هر کارگزاری که بخواهد به مردم کشورش خدمات ارائه دهد، باید از تنظیم کننده آن کشور مجوز دریافت کند.

برای اینکه با تنظیم کننده های کشورتان آشنا شوید، می توانید از طریق سایر تریدرها در انجمن های فارکس مانند forexfactory.com یا همه اطلاعات مورد نیاز خود را در اینترنت پیدا کنید. صحت اطلاعات چند منبع خبری معتبر را بررسی کنید.

تنظیم کنندگان مقررات خاصی دارند که همه کارگزاری ها باید از آن پیروی کنند، تنها پس از پیروی از این دستورات العمل ها، به کارگزار مجوز داده می شود. حتی پس از اخذ مجوز، کارگزار به طور مداوم توسط تنظیم کننده نظارت می شود.

مشکل تریدرهای تاره کار این است که نمی دانند کدام کارگزاری دارای مجوز رسمی است، بنابراین معمولا بسیاری از این تریدرها با کارگزاری های بدون مجوز ثبت نام می کنند. کارگزاری های بدون مجوز یا برون مرزی تحت صلاحیت تنظیم کننده کشور شما قرار نمی گیرند، به این معنی که شما نمی توانید شکایت خود را از کارگزاری به تنظیم کننده ارسال کنید.

هدف کارگزاری های برون مرزی اغلب تریدرهایی است که به دنبال اهرم یا سود بالا هستند، یا تریدرهایی که از قوانین آگاه نیستند. در بسیاری از کشورهای در حال توسعه مانند نیجریه، مالزی، تایلند و ویتنام؛ کشورهایی که هیچگونه مقررات داخلی مربوط به معاملات آنلاین فارکس ندارند، بسیاری از کارگزاری های برون مرزی در آنجا فعالیت می کنند و با استفاده از مقررات برون مرزی و از طریق بازاریابی آنلاین و بومی سازی مشتریان خود را جذب می کنند.

بر اساس آمار Trade Forex Malaysia، بیش از 40 کارگزاری برجسته قراردادهای ما به التفاوت (CFD) وب سایتهای داخلی خود را به زبانهای ویتنامی، تایلندی و مالایی ساخته اند و مشتریان بومی را بدون مقررات داخلی مورد هدف قرار داده اند. تخلف بسیاری از این وب سایت ها مانند Bappebti در اندونزی و SC مالزی توسط تنظیم کننده های داخلی نیز گزارش شده اند.

بنابراین، مطمئن شوید که کارگزاری مورد نظر شما دارای مجوز توسط تنظیم کننده داخلی است و از همه مقررات پیروی می کند.

2. عدم استفاده از دستورات تعیین حد ضرر (استاپ لاس) و سفارش محدود (لیمیت اوردر)

یک ویژگی به نام استاپ لاس وجود دارد که تقریباً هر کارگزاری آن را ارائه می دهد. استاپ لاس یکی از اساسی ترین ویژگی های مدیریت ریسک معاملات است و به کنترل ضرر و زیان شما کمک می کند.

فرض کنیم شما در حال معامله جفت ارز یورو / دلار در بازار هستید. قیمت این جفت هر ثانیه نوسان می کند اما شما نمی توانید به طور مداوم بر قیمت نظارت داشته باشید، پس در این حالت چه کار می کنید؟

فرض می کنیم که قیمت 1.2030 است و شما پیش بینی می کنید که قیمت تا 1.2070 افزایش می یابد. برای رسیدن به 1.2070 ممکن است ساعت ها یا فقط چند ثانیه طول بکشد، این بستگی به وضعیت و نوسانات بازار دارد.

پس اگر قیمت هدف شما 1.2070 است، از دستور تعیین حد سود (تیک پرافیت) استفاده کنید تا قیمت هدف خود را در 1.2070 مشخص کنید. اکنون کار بعدی شما مشخص کردن حد ضرر است، پس شما حد خاصی را برای خودتان انتخاب می کنید. فرض کنیم حد شما 1.2010 است، پس می توانید در این قیمت استاپ لاس خود را تعیین کنید.

دستور استاپ لاس به طور خودکار معامله شما را هنگامی که قیمت به سطح مورد نظر یا به حداکثر میزان ضرر برسد قطع می کند.

در مثال بالا، اگر استاپ لاس خود را در 1.2010 قرار ندهید و تنها قیمت هدف را انتخاب کنید، در صورتی که بازار خلاف موقعیت شما حرکت کند، ممکن است بسیار بیشتر از سرمایه گذاری اولیه خود ضرر کنید.

بنابراین همیشه اطمینان حاصل کنید که از استاپ لاس برای کنترل میزان ضرر و دستیابی به اهداف خود استفاده کنید.

3. سرمایه گذاری بیشتر در موقعیت های ضررده برای جبران خسارت ها

آیا تا به حال سعی کرده اید پول بیشتری وارد معامله ضررده کنید تا در صورت درست بودن پیش بینی شما بتوانید سود زیادی کسب کنید؟

برای مثال، فرض کنید شما بر اساس پیش بینی خود مبنی بر اینکه قیمت یورو / دلار به 1.4100 برسد یک لات کامل یورو / دلار با قیمت 1.4000 خریداری می کنید، اما بازار 50 پیپ کاهش می یابد و شما یک مینی لات دیگر را با قیمت 1.3950 اضافه می کنید.

با وجود اینکه بازار در حال نزول مداوم است، اما شما همچنان بر خلاف حرکت بازار معامله می کنید و ضررهای بیشتری متحمل می شوید، تنها به این امید که بتوانید سود خود را بازگردانید و آن را دو برابر کنید. اما اگر پیش بینی شما اشتباه باشد، متحمل خسارت سنگینی برای هر دو سفارش می شوید و ممکن است حساب شما از بین برود.

این مثل قمار ورزشی نیست که بیشتر روی یک تیم بازنده شرط بندی کنید و انتظار دارید که برنده شود.

4.نداشتن برنامه معاملاتی

داشتن برنامه نقطه شروع هر سرمایه گذار یا تریدر است. شما باید اهداف خود را تعیین کرده و استراتژی خود را برای آینده مشخص کنید. به ویژه هنگامی که پول در میان است، برنامه شما باید تا آنجا که ممکن است بی عیب و نقص باشد.

کالاها و ابزارهای زیادی در بازار موجود است، شما نمی توانید همه آنها را معامله کنید. اگر می خواهید همه را معامله کنید، ممکن است سرمایه خود را از دست دهید.

توصیه تریدرهای باتجربه به تریدرهای تازه کار این است که در مورد آینده و فعالیت های معاملاتی خود فکر کرده و هدف نهایی خود را مشخص کنید.

اگر قصد معامله در بازار ارز را دارید، باید نهایتا 2 یا 3 جفت را انتخاب کنید و به طور مداوم آنها را زیر نظر داشته باشید و فقط با این ارزها معامله کنید.

هدف هفتگی یا ماهانه داشته باشید که قصد رسیدن به آن را دارید، بیشتر از آن میزان معامله نکنید.

5. استفاده بیش از حد از اهرم ها (لورج)

اهرم جنجالی ترین جنبه در بازار فارکس است. قبل از اعمال محدودیت ها برای لورج توسط صندوق خسارت فارکس نهادهای نظارتی، کارگزاری ها در گذشته حتی نسبت اهرم 1:2000 را نیز ارائه می کردند.

برای مثال، شما 500 دلار سرمایه گذاری می کنید و از اهرم 1:100 برای خرید یک جفت ارز استفاده می کنید. اهرم 1:100 به شما امکان می دهد تا به اندازه 50،000 دلار با استفاده از پول مارجین معامله کنید. اگر قیمت بالا برود، شما سودی که کسب کرده اید را دریافت خواهید کرد. اما اگر شرایط بازار نامساعد شود و قیمت بیش از حد انتظار کاهش یابد، ممکن است مجبور شوید مبلغی بسیار بیشتر از سرمایه اولیه خود را بپردازید.

در شرایط آشفته بازار، مانند زمان آغاز همه گیری ویروس کرونا درمارس-آوریل 2020، کمیسیون اوراق بهادر و سرمایه ‌گذاری استرالیا گزارش داد که هزاران معامله گر فارکس از بروکر خود مارجین کال دریافت کردند و بیش از 15000 حساب به تراز منفی رسید و معامله گران بیش از 774 میلیون دلار استرالیا در این بازه زمانی از دست دادند. به دنبال این حوادث، سقف اهرم ها تا نسبت 1:30 پایین آمد.

اما این روزها حفاظت از تراز منفی حساب ها توسط تنظیم کننده ها اجباری است که این امر ضرر معامله گران را محدود می کند.

علاوه بر این، اکثر تنظیم کننده ها تاکید کرده اند که کارگزاری ها تنها تا نسبت 1:30 به معامله گران لورج بدهند. دلیل این اقدام سابقه ضررهای بسیار زیاد معامله گران در گذشته است. اگر یک کارگزاری نسبت بیش از 1:30 ارائه می دهد، به احتمال زیاد این کارگزاری مجوز ندارند و نباید تحت هیچ شرایطی با آنها معامله کنید.

باید توجه داشته باشید که بیش از 75 درصد از معامله گران هنگام معامله قراردادهای ما به التفاوت پول خود را از دست می دهند. بنابراین اگر تجربه لازم را ندارید، نباید وارد چنین معاملاتی شوید. حتی معامله گران باتجربه می دانند که روند حرکتی بازار نامشخص است و هیچ تضمینی برای کسب سود نیست.

تصمیم های خود را با دقت و دانش لازم بگیرید و مسیر معاملاتی خود را با آموزش در مورد بازار فارکس و قراردادهای ما به التفاوت شروع کنید.

به آکادمی آموزشی فارکس (Persian FX Academy) خوش آمدید. بازار فارکس به عنوان یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان، امروزه علاقه‌مندان و سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کرده است اما شرایط این بازار به آن سادگی که اغلب افراد تصور می‌کنند نیست. حجم بالای سرمایه، پیچیدگی بازار و سهولت دسترسی به این بازار از عواملی است که به ضرر بسیاری از افرادی که در این بازار فعالیت می‌کنند، منجر می‌شود. در این میان جای خالی آموزش و دانش‌اندوزی به وضوح احساس می‌شود. شرایط خاص آموزش در ایران به همراه عدم وجود منابع جامع و کامل (به خصوص به زبان فارسی)، عدم امکان برگزاری کلاس حضوری در داخل ایران و شرکت در کلاس‌های خارج از ایران، ما را بر آن داشت تا اقدام به ایجاد یک آکادمی آموزشی نماییم. هدف بلندمدت از ایجاد این آکادمی، تبدیل شدن آن به یک مرجع اطلاعات و دانش مربوط به فارکس است. برای رسیدن به این هدف، آکادمی سعی نموده با کمک اساتید مجرب شرایطی ایجاد کند تا افراد به هر آنچه در مورد بازار نیاز دارند دسترسی داشته باشند. از کلاس‌های مالتی مدیا گرفته، تا دوره‌های عمومی و تخصصی منسجم و پیوسته که دانشجویان پا به پای اساتید شرایط تحلیل و معامله را فرا بگیرند. ابزارهای معاملاتی، کتابخانه و تحلیل‌های روزانه و هفتگی از دیگر ابزارهای ارائه شده در این آکادمی است.

صندوق پوشش ریسک یا هج فاند چیست و چگونه کار می‌کند؟

به بیان ساده صندوق پوشش ریسک (Hedge Fund) یک شرکت سرمایه‌گذاری است که پول مشتریان را در ابزارهای سرمایه‌گذاری جایگزین (Alternative Investment) سرمایه‌گذاری می‌کند تا عملکردی بهتر از میانگین بازار داشته باشد و یا این که ریسک تغییرات غیرقابل پیش‌بینی بازار را پوشش دهد.

البته بدیهی است که صندوق پوشش ریسک فراتر از توضیحات بالا است. این صندوق‌ها، به طور کلی ساختارهای قانونی مشابه، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری نسبتا نزدیک به یکدیگر و کارمزدی تقریبا یکسان دارند. برای درک تعریف صندوق پوشش ریسک اجازه دهید، وارد جزئیات بیشتری شویم.

تعریف صندوق خسارت فارکس صندوق پوشش ریسک

از نظر فنی یک صندوق پوشش ریسک به عنوان شرکت مختلط یا شرکت غیر سهامی (Limited Partnership) شناخته می‌شود. سرمایه‌گذاران شخص ثالث مانند صندوق‌های بازنشستگی، بانک‌ها و افراد ثروتمند به عنوان شرکای محدود سرمایه‌گذاری می‌کنند در حالی که گروه مدیریت صندوق‌های پوشش ریسک به عنوان شریک تضامنی (General Partner) فعالیت می‌کنند.

مدیران صندوق‌های پوشش ریسک پول شرکای محدود خود را به روش‌های مختلفی سرمایه‌گذاری می‌کنند تا به چیزی دست پیدا کنند که به آن «آلفا» می‌گویند. آلفا به معنی بازدهی بالاتر از بازار است که ریسک آن تعدیل شده باشد.

برای انجام این کار، صندوق‌های پوشش ریسک از طیف گسترده‌ای از استراتژی‌ها و تاکتیک‌ها استفاده می‌کنند. آنها در بدهی (Debt)، ابزارهای مشتقه پیچیده (complex derivatives)، سهام (stocks)، اوراق قرضه (bonds)، اختیارات معامله (options)، کامودیتی‌ها (commodities) و سایر سرمایه‌گذاری‌های محرمانه سرمایه‌گذاری می‌کنند. برخی از صندوق‌های پوشش ریسک سهم زیادی را در شرکت‌ها خریداری می‌کنند و از این موقعیت برای تاثیرگذاری بر مدیریت و ایجاد تغییرات چشم‌گیر در شرکت استفاده می‌کنند. بارها شده است که این تغییرات سود کلانی برای سرمایه‌گذاران و صندوق‌ها به همراه داشته است. اما صندوق‌های پوشش ریسکی نیز وجود دارند که در پشت‌ صحنه و با استفاده از مدل‌های مالی تصمیمات خود را اتخاذ می‌کنند.

استراتژی هرچه که باشد، این صندوق‌ها همگی با فرصت‌طلبی به دنبال روش‌های جدید سرمایه‌گذاری هستند. آنها تنها به سرمایه‌گذاری بر روی سهام یا اوراق قرضه محدود نمی‌شوند. این صندوق‌ها تانکرهای نفتی را که توانایی ذخیره میلیون‌ها بشکه نفت خام دارد را خریداری می‌کنند، املاک و مستغلات خریداری می‌کند، و یا حتی جنگ‌های وکالتی علیه سایر شرکت‌ها به راه می‌اندازند. این صندوق‌ها هرکجا که فرصت کسب درآمد وجود داشته باشد سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوق‌های پوشش ریسک به دلیل کار و تخصص‌شان حقوق خوبی نیز می‌گیرند. کارمزدها در این صندوق‌ها متفاوت هستند، اما معمولا این صندوق‌ها ۲% از کل سرمایه به عنوان کارمزد سالانه برای مدیریت سبد و ۲۰% از سود سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند.

یک نمونه صندوق پوشش ریسک

تصور کنید شرکتی به نام Global Umbrella Investments را راه‌اندازی کرده‌اید. در اساسنامه (Operating agreement سند قانونی که نحوه مدیریت شرکت را بیان می‌کند) آمده است، اگر در سال توانستید بالای ۳% سود کسب کنید، ۲۵% سود مازاد بر ۳ درصد به شما تعلق خواهد گرفت. شما می‌توانید در هرچیزی از جمله سهام، اوراق قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، املاک و مستغلات، شرکت‌های نوپا، هنر، تمبرهای نادر، کالاهای قابل بازیافت، طلا یا مشروبات الکلی سرمایه‌گذاری کنید. آن ۳% به عنوان مانع (hurdle) شناخته می‌شود و میزان سودی است که باید کسب کنید تا به شما سودی پرداخت شود. ۲۵% نیز سود سخاوتمندانه‌ای است که شما با اثر سودآوری بیش از “مانع” کسب خواهید کرد. همانطور که گفته شد میزان استاندارد ۲% و ۲۰% است.

حال تصور کنید یک سرمایه‌گذار به شما ۱۰۰ میلیون دلار پول می‌دهد و شما مطابق با دستورالعمل مندرج در اساسنامه آن را سرمایه‌گذاری می‌کنید. شما می‌توانید این پول را خرج احداث یک رستوران یا یک شرکت جدید کنید. هدف این است که پول را در بالاترین بازده احتمالی نسبت به ریسک آن سرمایه‌گذاری کنید تا بیشترین سود نصیب شما شود.

حال تصور کنید که در سال اول یک سرمایه‌گذاری باورنکردنی انجام داده‌اید و دارایی شما از ۱۰۰ میلیون به ۲۰۰ میلیون دلار رسیده است. ۳% اول به سرمایه‌گذار تعلق دارد و از ۹۷ میلیون دلار باقی مانده ۲۵% به شما و ۷۵% به سرمایه‌گذار می‌رسد.

بدین ترتیب شما ۲۴.۲۵ میلیون دلار درآمد کسب خواهید کرد. سرمایه‌گذار نیز در مجموع ۷۵.۷۵ میلیون دلار کسب خواهد کرد. از سوی دیگر اگر ۲ درصد نیز به عنوان کامزد سالانه مدیریت مورد توافق بوده باشد به شما می‌رسد.

آیا صندوق پوشش ریسک چیز بدی است؟

از زمان بحران مالی سال ۲۰۰۸، صنعت صندوق‌های پوشش ریسک به طور جدی مورد بررسی قرار گرفته است. در آن زمان در حالی که میلیون‌ها آمریکایی شغل، خانه و پس‌انداز بازنشستگی خود را از دست دادند، چند صندوق پوشش ریسک با شرط‌بندی در مقابل بازار مسکن میلیاردها دلار بدست آوردند. این موضوع باعث قطع ارتباط میان شهروندان دارای مشاغل خویش‌فرما و کوچک (Main Street) و صندوق‌های پوشش ریسک وال استریت شد و همچنین منجر به ایجاد تنفری از این صنعت شد، که البته قابل درک است.

همچنین مدیران صندوق‌های پوشش ریسک به معاملات نهانی (inside-trading)، اقدامات مشکوک تجاری و رفتارهای غیر اخلاقی محکوم شده‌اند. البته نمی‌توان گفت، تمام مدیران صندوق‌های پوشش ریسک فاسد هستند.

صندوق‌های پوشش ریسک در اصل به شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری راهی پیشنهاد می‌دهند تا از طریق سرمایه‌گذاری بر دارایی‌های جایگزین، ریسک‌های موجود در بازار را کاهش دهند. این دارایی‌ها از آنجایی که همبستگی زیادی با بازار سهام ندارند می‌توانند به خوبی ریسک‌های این بازار را پوشش دهند. اگر شاخص داوجونز یا S&P سقوط کنند، صندوق‌های پوشش ریسک در دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که در هنگام سقوط بازار عملکرد خوبی دارند بدین صورت خسارت کلی را کاهش می‌دهند.

وجود چنین صندوق‌هایی برآمده از نیاز بازار بوده است و وجود آن برای سرمایه‌گذاران بزرگ ضروری است اما بحران مالی سال ۲۰۰۸ و پیامدهای ناشی از آن موجب افزایش مقررات در این صنعت شد که آن نیز ضروری بود و به کاهش تعداد بازیگران بد در این صنعت کمک کرد.

آیا باید در صندوق‌های پوشش ریسک سرمایه‌گذاری کرد؟

برای اکثر سرمایه‌گذاران خرد، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها نه تنها ایده بدی است بلکه احتمالا غیرممکن است. به دلیل قوانین و مقررات حاکم بر این صنعت، هر سرمایه‌گذار که بخواهد در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کند باید واجد شرایط “سرمایه‌گذار دارای اعتبار” (Accredited investor) باشد. این بدان معنی است که در دو سال آخر باید درآمد بالای ۲۰۰ هزار دلار داشته باشید یا اگر متاهل هستید باید مجموع خالص درآمد شما و همسرتان سالانه بالای ۳۰۰ هزار دلار باشد و دلیلی داشته باشید که مشخص کند این درآمد در آینده نیز باقی خواهد ماند. همچنین دارایی خالص شما به استثنای املاک مسکونی شخصی باید بیش از یک میلیون دلار ارزش داشته باشد.

علاوه بر شرایطی که برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های پوشش ریسک نیاز است، باید بدانید که این صندوق‌ها کارمزد بالایی دارند و در اوراق بهادر متلاطم و ریسکی سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای بسیاری از سرمایه‌گذاران خرد این ترکیب می‌تواند خطرناک باشد. بعلاوه به دلیل ساختار کارمزدی این صندوق‌ها، از سودهای احتمالی به دست آمده سهم زیادی نصیب سرمایه‌گذار نمی‌شود. این صندوق‌ها در شرط‌بندی‌های پرریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند که اغلب نتیجه نمی‌دهند و در نتیجه ضرر بزرگی نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود.

علی رغم آنچه در رسانه‌ها گفته می‌شود و مدیران ارشد صندوق‌های پوشش ریسک را مانند سلبریتی‌ها به نمایش می‌گذارند واقعیت این است که سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را باید به سرمایه‌گذاران نهادی یا افراد فوق العاده ثروتمند سپرد. چون این افراد از این صندوق‌ها به عنوان پوششی برای جلوگیری از ضررهای احتمالی سرمایه‌گذاری‌هایشان در بورس و اوراق استفاده می‌کنند.

جهت پیگیری اخبار و تحلیل های فارکس و بازارهای جهانی به کانال تلگرامی UtoFX بپیوندید.

فرزاد وجیهی موفق‌ترین تریدر ایرانی

از زمان تشکیل بورس نیویورک در سال 1792، تریدرها در بازارهای مالی مبالغ کلانی را کسب کرده؛ در این بین برخی از آن ها زنجیره بردهای خود را برای همیشه ادامه داده، اما برخی دیگر تنها یک‌بار خوش‌شانسی می‌آورند و پس‌ازآن همه دارایی خود را از دست می‌دهند.

به گزارش دیده بان ایران؛ داستان‌های برخی از این معامله‌گران مشهور می‌تواند این نکته را یادآوری کند که همه‌کس نمی‌تواند با ورود به بازار معاملات و معامله سهام، ارز، کالا یا سایر ابزارهای مالی، به ثروت هنگفتی دست یابند.

تنها تعداد انگشت‌شماری از معامله گران هستند که می‌توانند با مقدار کمی سرمایه به فارکس ورود کنند و آن را به میلیون‌ها تبدیل کنند و فرزاد وجیهی استاد آرون یکی از آن‌ها بود.

بی‌تردید فرزاد وجیهی با ۹ سال حضور پیاپی و موفق در بازارهای مالی،فارکس،ارزهای دیجیتال،سهام های بین المللی و انرژی و فلزات، بهترین تریدر ایرانی شناخته می‌شود.

همه‌ی ویژگی‌های یک تریدر حرفه‌ای در وی به یکجا جمع شده است؛ ریسک‌پذیری صندوق خسارت فارکس باورنکردنی‌اش، روش متقابلش در خواندن حرکت‌های بالقوه در بازار سهام، مشتقه‌ها و کالاها و برای تحمل ضررهای هنگفت و همچنین افزایش ثروت(طبق شنیده ها تا مرز حدود 150 میلیون دلار رقم درآمد وی بوده است) و از همه مهم‌تر شفافیت اش در معاملات.

فرزاد وجیهی دارای شفافیت کامل در نمایش معاملات لایو به شکلی تقریباً مستمر در پیج اینستاگرامش، دارای استیتمنت معاملاتی باسابقه کافی استیتمنت که در معرض دید عموم قرارگرفته، و نیز ارائه دوره‌های آموزشی حرفه‌ای و رایگان است.

مجموعه ویژگی‌های ذکرشده به‌علاوه بنیان استراتژی معاملاتی شخصی برای خودش که بامطالعه دقیق و زیاد قیمت به وجود آورده، در حال حاضر وی را به‌عنوان بهترین تریدر ایران در فارکس معرفی می‌کند.

علاوه بر موفقیت به‌عنوان یک معامله‌گر در بازارهای مالی، هلدینگ بین‌المللی آرون گروپس را تأسیس کرده که در حال حاضر از بیش از یک میلیون کاربر پشتیبانی می‌کند.

همچنین مدیریت صندوق سرمایه‌گذاری آرون را نیز در دست دارد که در سال 2021 به طور تقریبی 192 درصد برای سهامداران صندوق سوددهی داشت.

فرزاد وجیهی با حجم بسیار بالای معاملات روزانه( حدودا روزانه ۱۰ میلیون دلاربرآورد شده) نه‌تنها به‌عنوان برترین تریدر ایرانی شناخته می‌شود، بلکه در میان بهترین‌های بازار فارکس دنیا جای گرفته است.

وی در سایت معروف و معتبر MQL صندوق خسارت فارکس هم‌ردیف برترین تریدرهای جهان قرارگرفته است، و موجودی حساب معاملاتی متصل به وب‌سایت ام کیو ال و نیز اطلاعات حساب معاملاتی‌اش موردتوجه قرارگرفته است.

اما مسیر موفقیت بهترین تریدر ایران چگونه طی شد؟

فرزاد وجیهی متولد 1367 در اهواز ، فعالیتش را از معاملات خودرو که شغل خانوادگی شان بود ، آغاز کرده و سپس وارد بازار های مالی شد.

بین سال های 1393 تا 1398 در بازار های داخلی طلا ، دلار و سکه ایران فعالیت گسترده ای داشت،اتاق های سرمایه گذاری راه اندازی و سرمایه گذاری های کلانی کرد و سپس وارد بازار های بین المللی شد.

وی فعالیت مالی خود را از اهوازآغاز کرد و سپس ،تهران ، استانبول ، استکهلم و اکنون ساکن لندن است. در1386 ازدواج کرد که حاصل این ازدواج فرزند پسری 10 ساله به نام آرون است .

با نگاهی به زندگی افراد موفق در بازارهای مالی و فارکس یک نکنه بزرگ مورد توجه قرار می گیرد صندوق خسارت فارکس ؛ اینکه در مسیر معاملات حتماً برای همه شکست وجود دارد، اما افرادی چون فرزاد وجیهی موانع را قهرمانانه کنار زده و بارها و بارها تلاش کردند تا به راهی فراسوی ناممکن ها دست یافتند و آن‌قدر به تلاش ادامه می‌دهند تا به استمرار در سوددهی دست می‌یابند.

البته نبایست از استراتژی مدیریت سرمایه خوب و سبک معاملاتی منحصربه‌فرد وی را که تأثیر به سزایی در عبور از شکست‌ها و موانع راه پرپیچ‌وخم فارکس را داشته است، چشم‌پوشی کرد.

آیا داستان بهترین تریدر ایرانی الهام‌بخش شما شده است؟ شاید شما نفر بعدی در لیست بهترین‌ها باشید.

صندوق خسارت فارکس

طرح جبران خسارت مالی (FSCS) می تواند تأیید کند که تمام محصولات سرمایه گذاری ارائه شده توسط Alpari (UK) Limited (Alpari) FSCS محافظت می شود.

متقاضیانی که به علت ورشکستگی Alpari پول از دست داده اند قادر خواهند بود در مورد ادعای درخواست جبران خسارت Alpari را با مدیران مشترک توافق کنند.

شرکت FSCS درخواست ادعای جبران خسارت را پس از ارسال از طریق پورتال ادعا، پردازش می کند.

با این حال، اگر این حساب در نام های مشترک، یا به نام یک موسسه معتبر یا شرکتی برگزار شود، متقاضی باید یک فرم درخواست FSCS را تکمیل کند.

چگونگی جبران خسارت بروکر آلپاری Alpari

• پرداخت جبران خسارتدر ماه می 2015 شروع شد.
• جبران خسارت بروکر آلپاری Alpari قرار است به دلار پرداخت شود. این تضمین می کند که پرداخت های جبران شده با توزیع هایی که توسط مدیران ویژه مشترک انجام می شود، سازگار خواهد بود.
• در جایی که تبدیل از GB پوند نیاز است، FSCS به تاریخ دسامبر 19، 2015 با نرخ مرجع بانک مرکزی انگلیس به نرخ روزانه 1.5158 تبدیل خواهد کرد.
• محدودیت جبران FSCS برای مطالبات سرمایه گذاری تا 50،000 پوند در هر فرد، در هر شرکت است. FSCS پرداخت ها را مستقیما به حساب فردیکه تقاضا کرده و واجد شرایط می باشد انجام خواهد داد.
• اگر جبران خسارت بروکر آلپاری Alpari اجرا شود، متقاضیان مجبور خواهند شد که حقوق قانونی خود را نسبت به ادعای خود به FSCS اختصاص دهند.
• اگر FSCS بودجه ها را در اداره ویژه Alpariپوشش دهد، اگر زیان های جبران نشده باقی بماند، ما پرداخت بیشتری به متقاضی پرداخت می کنیم.

تیم فارکس حرفه ای برای سهولت در دریافت و پردازش اطلاعات بازار ها مالی، ربات فارکس حرفه ای را به مشتریان و علاقه مندان ترید ارائه می دهد.

تنها با کلیک بر روی لینک ربات فارکس حرفه ای ، از سیگنال ها، تحلیل ها، آموزش و معرفی بروکر های معتبر و با سابقه ی درخشان، هرکجا که هستید دسترسی پیدا کنید.

با استفاده از راه های ارتباطی با پشتیبانی فارکس حرفه ای، خدماتی شامل آموزش و برنامه ریزی معاملاتی، واریز و برداشت ریالی، ارائه سیگنال و تحلیل آن ها را دریافت کنید.