تحلیل بنیادی

جفت ارز یا Currency Pair

در مقالات گذشته درباره‌ی انواع بازار و ویژگی‌های هر کدام از آن‌ها صحبت کردیم. دانستیم که بازارهای مالی و فیزیکی اعم از بازار سرمایه (بورس)، بازار سکه، بازار طلا و … از تنوع زیادی برخوردارند و افراد با اهداف مختلف و برای رفع نیازهای متعدد خود در این بازارها فعالیت می‌کنند. همچنین گفتیم که لازمه‌ سرمایه‌گذاری در هر یک از این بازارها، کسب دانش و مهارت‌های متناسب با آن است. اگر شما هم از آن دسته افرادی هستید که دوست دارند در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کرده یا درباره‌ی این بازارها اطلاعاتی کسب کنند، احتمالا نام بازار فارکس را شنیده‌اید!

بازار برابری جفت ارزها چه می باشد و چگونه وارد آن شویم؟

جفت ارز چه می باشد؟. همه‌ی ما با مفهوم خرید ارز کاملا آشنا می باشیم، اما جفت ارز یا همان Currency Pair چه می باشد و چه کاربردی دارد؟ اهمیت آن در دنیای واقعی چه بوده و چگونه این دارایی در بازاری با.

جفت ارز چه می باشد؟

همه‌ی ما با مفهوم خرید ارز کاملا آشنا می باشیم، اما جفت ارز یا همان Currency Pair چه می باشد و چه کاربردی دارد؟ اهمیت آن در دنیای واقعی چه بوده و چگونه این دارایی در بازاری با نام فارکس ارائه شده است؟ آیا امکان معامله کردن جفت ارزها وجود داشته و نهایتا اینکه آیا معامله کردن آن سود دارد؟ در این مقاله قصد داریم تا بازار برابری جفت ارزها را به شکل کاملی بررسی نموده و به تمامی سوالات قبلی پاسخ دهیم. اگر شما به صرافی مراجعه کرده باشید، حتما تجربه خرید ارزهای مختلف را کسب کردید. در صرافی هم شما جفت ارز معامله می‌نمایید. این بدان معنا است که با ریال ایران، ارز ۱ کشور دیگر را خریداری کرده و یا ارز کشور دیگر را به ریال ایران (IRAN) تبدیل می‌کنید. در حقیقت شما در حال معامله کردن دلار با ریال هستید که در اصطلاح تخصصی، به آن خرید دلار/ریال گفته می‌شود.

بازار برابری جفت ارزها چه می باشد و چگونه وارد آن شویم؟

از آنجاییکه اقتصاد جهانی تا حد بسیار زیادی به یکدیگر پیوند خورده است، هر کشوری با سایر کشورها داد و ستد داشته یا حداقل مردمان هر سرزمین، نیاز می دارند تا ارز خود را به ارز کشور دیگری تبدیل نمایند. برای مثال، گردشگرانی که از ایران (IRAN) به ترکیه سفر کنند، حتما باید ابتدا لیر ترکیه یا دلار آمریکا را خریداری کرده تا بتوانند هزینه‌های سفر خود به ترکیه را بپردازند. به همین دلیل نیز در زمانیکه کشور ترکیه میزبان توریست‌های بیشتری است، ارزش لیر در مقابل سایر ارزها اوج گرفته و اصطلاحا گران می‌شود. همین ساز و کار را در سطح جهانی در دید بگیرید. هنگامیکه ۱ شرکت آمریکایی نیاز به ۱ قطعه‌ی تولید شده در آلمان داشته باشد، باید با استفاده از دلار خود، یورو را خریداری کرده تا مبلغ سفارش خود را به ارز کشور آلمان پرداخت نماید. یا در مقیاسی بزرگتر، هنگامیکه ۱ بانک انگلستان قصد سرمایه گذاری در کانادا را داشته باشد، باید پوند انگلیس را به دلار کانادا تبدیل کند.

جفت ارزها در حقیقت به معنای خرید ۱ ارز با استفاده از ارز دیگر بوده و از این جهت مهم می باشند که کاربردی در سطح جهانی داشته و تقریبا تمام مردم با آن درگیر می باشند. حتی کسانیکه هیچگاه پول کشور خود را به ارز دیگر کشورها تبدیل نکرده باشند، باز هم در اثر تورم، پیامدهای تغییر ارزش پول کشور خود در مقابل ارزهای اصلی جهان (مثلا دلار آمریکا) را تجربه خواهند کرد. تمامی کشورها سعی کنند تا با اقدامات سیاسی و اقتصادی، ارزش ارز خود در مقایسه با سایر ارزها را در ۱ بازه‌ی معقول نگه داشته با چرج اقتصادشان به خوبی حرکت کند. شاید فکر نمایید که هرچقدر ارزش پول ملی ۱ کشور بالاتر برود، اتفاق مثبتی بوده و باعث بالا رفتن سطح رفاه خواهد شد. اما در حقیقت، این جمله کاملا صحیح هم نیست. بعضی از کشورهای قدرتمند جهانی از جمله ژاپن، سال‌ها است که در حال کنترل تورم منفی (بالا رفتن پول ملی در مقایسه با دلار آمریکا) می باشند. واقعا چرا که این روند باعث مجموعه‌ای از اتفاقات در سطح جهانی شده که برای اقتصاد، چندان مناسب هم نیست.

جفت ارزها کجا مبادله میشوند؟

هر کجا که ۱ ارز به ارز دیگر تبدیل شود، مبادله جفت ارزها اتفاق افتاده است. احتمالا اولین مکانی که به آن فکر می‌کنید، ۱ صرافی بوده که امکان خرید و فروش ارزهای مختلف را فراهم کرده است. اما این تبادل به صرافی‌ها محدود نشده و در مقیاسی بسیار کلان‌تر اتفاق می‌افتد. اکثر شرکت‌های بزرگ ایران (IRAN) و جهان، ۱ حساب ارزی در یکی از بانک‌های معتبر ملی داشته که به واسطه‌ی آن، تبادلات خود را با شرکت‌های دیگر جهان انجام می‌دهند. بنابراین، حساب ارزی شرکت‌ها نیز محلی برای تبادل جفت ارزهاست. خود بانک‌ها نیز طی قراردادهای بین‌المللی، با یکدیگر در تعامل بوده که این به معنای تبدیل کردن مستمر ارزها به یکدیگر است. در کنار آن، دولت‌ها نیز با امضا کردن قراردادهای مشترک، ارزش پول خود را در برابر ارزهای دیگر تقویت یا تضعیف کنند. در نهایت، تمامی این داده‌ها در ۱ پایگاه داده‌ای ثبت می شود که از همین پایگاه داده‌ای در بازاری با نام فارکس نیز استفاده شده است.

ارزش جفت ارزها چگونه تعیین میشود؟

ملاک تعیین ارزش تمامی دارایی‌ها در بازارهای آزاد، عرضه و تقاضا است. بنابراین، ارزش ارزهای مختلف نسبت به یکدگیر یا اصطلاحا نرخ تبدیل جفت ارزها نیز بر مبنای عرضه و تقاضایی در سطح جهانی مشخص می‌شود. هنگامیکه درخواست‌ها برای خرید ۱ ارز در سطح جهانی افزایش یابد، ارزش ارز آن کشور بالا رفته و یا همان گران می‌شود، در نقطه‌ی مقابل، هر زمان انبوهی از درخواست‌ها برای فروش ۱ ارز و تبدیل به سایر ارزها ایجاد شود، ارز اولیه ارزش خود را از دست داده و یا در حقیقت ارزان خواهد شد.

آیا فارکس همان بازار برابری جفت ارزها است؟

خیر. اگرچه نام فارکس از Foreign Exchange یا همان بازار تبدیل ارزها گرفته شده است، اما جفت ارزها تنها بخشی از این بازار بزرگ به حساب می‌آیند. به صورت کلی، نزدیک به 60 جفت ارز در بازار فارکس قابل معامله می باشند، اما تعداد کل نمادهای عرضه شده در این بازار، بیش از 250 سیمبل بوده که به همین جهت می‌توان اعلام کرد جفت ارزها، بخشی از بازار فارکس می باشند. برای اینکه بدانید فارکس چه می باشد به این مقاله مراجعه نمایید. افرادی که علاقه مند به خرید و فروش ارزهای مختلف می باشند، می‌توانند به جای معامله حضوری، به بازار فارکس مراجعه کرده و ارز کشورهای مختلف را بخرند یا بفروشند. در این بازار، ارزها در ۲ بخش ماژور و مینور عرضه شده‌اند که بخش اول شامل جفت ارز یا Currency Pair ارزهای پرکاربرد جهانی و بخش دوم شامل ارزهایی است که کمتر در سطح جهانی مبادله می‌شوند. از جمله ارزهای پرکاربرد در سطح جهانی می‌توان به دلار آمریکا، پوند انگلیسی، یورو اتحادیه اروپا، فرانک سوئیس، ین ژاپن، دلار کانادا و . اشاره کرد.

چگونه جفت ارزها را معامله نماییم؟

اجازه دهید تا در ابتدا، پول ملی کشور را از معادلات خارج نموده و در خصوص جفت ارزها ماژور صحبت نماییم. فرض نمایید که شما 100 دلار دارایی داشته و قصد دارید تا با مبادله‌ی جفت ارزها، درآمد کسب کنید. طبق تحلیل‌هایی که انجام دادید، متوجه می‌شوید که در آینده‌ای نه چندان دور، ارزش ارز یورو در حال اوج گرفتن خواهد بود. بنابراین، با 100 دلاری که در دست دارید، یورو خریداری کرده که بسته به نرخ تبدیل یورو/دلار، احتمالا مقدار 95 یورو در اختیار خواهید داشت. با گذر زمان، ارزش یورو افزایش خواهد یافت و در حقیقت، ارزش یورو در مقابل دلار بالا خواهد رفت. حال با فروختن یورو و خرید مجدد دلار، سرمایه‌ی خود را به 102 دلار افزایش داده‌اید. با تکرار این کار، عملا میزان سرمایه‌ی شما با خرید و فروش ارزهای مختلف و یا معامله‌ی جفت ارزها، افزایش خواهد یافت.

احتمالا خرید و تبدیل ارزهای مختلف به یکدیگر کار دشواری باشد، واقعا چرا که باید هر لحظه نمودار نرخ برابری ارزها را رصد کرده و در زمان مناسب، اقدام به خرید و فروش در صرافی نمایید. بهترین روش برای این کار، استفاده از خدمات بروکر فارکس است. بروکر یا همان کارگزاری فارکس، ۱ پلتفرم معاملاتی در اختیار شما قرار خواهد داد که بیش از 50 جفت ارز در آن ارائه شده است. هر زمان که اراده نمایید، می‌توانید دلار را فروخته و یورو خریداری کنید. این کار در پلتفرم معاملاتی، معادل خریدن یا همان Buy زدن برروی نماد یورو/دلار یا همان EUR/USD است. بنابراین، این کار را تنها با ۱ کلیک ساده، در هر زمان و هر مکان می‌توانید انجام دهید. پلتفرم معاملاتی ۱ نرم افزار قابل نصب برروی گوشی یا کامپیوتر بوده که با نام برنامه فارکس نیز شناخته می‌شود. اما بهتر است بدانید که صرفا دانلود و نصب برنامه فارکس، نمی‌تواند امکان معامله کردن را برای شما فراهم کند. بلکه پیش از آن، باید در ۱ کارگزاری، حساب معاملاتی افتتاح کنید.

حساب واقعی فارکس

پس از اینکه کارگزاری فارکس خود را انتخاب نمودید (پیشنهاد ما آی تی بی است)، ۱ حساب معاملاتی باز خواهید کرد و سپس اطلاعات اصلی برای راه اندازی پلتفرم معاملاتی (یوزر و پسورد) به شما داده خواهد شد. در مرحله بعد، ابتدا باید حساب معاملاتی خود را شارژ نموده تا با استفاده از همان موجودی، معاملات جفت ارز خود را شروع کنید. بهتر است بدانید که بیش از 200 آیتم دیگر نیز در کارگزاری‌های فارکس در اختیار شما قرار گرفته است. برای مثال، اگر اهل معامله کردن طلا هستید، می‌توانید طلا را نیز بخرید یا بفروشید. دقت داشته باشید که هنگام باز کردن حساب معاملاتی در بروکر، باید ارز پایه‌ی خود را انتخاب نمایید. بنابراین، منظور از خریدن طلا، خرید طلا با استفاده از ارز دلار بوده و بنابراین، باید چارت قیمتی طلا/دلار که با نام XAU/USD است را همواره رصد نمایید. در کنار طلا، سایر فلزات گران بها همانند پلاتین، نقره، مس و . نیز قابل معامله می باشند. همچنین، اگر اهل خرید سهام باشید، بیش از 50 سهام از شرکت‌های معتبر جهانی از جمله تسلا، آمازون، گوگل، مایکروسافت، متا (فیسبوک) و . نیز بر پایه‌ی ارز دلار، قابل معامله می باشند. در نهایت، باید اشاره نماییم که انواع انرژی همانند نفت برنت و نفت WTI به همراه گاز و گازوئیل نیز هر ۱ نماد معاملاتی مخصوص به خود را داشته که همگی بوسیله بروکرهای فارکس ارائه شده و شما می‌توانید با داشتن دانش کافی تنها با چند کلیک، هر معامله‌ای را باز کرده، بخرید یا بفروشید.

جفت ارز چیست ؟ لیست جفت ارزهای فارکس

جفت ارز چیست

لیست جفت ارزهای فارکس این روزها در شبکه‌های مختلف دست‌به‌دست می‌شود و بسیاری برای انتخاب بهترین جفت ارز فارکس به هر منبعی برای کسب اطلاعات بیشتر سر می‌زنند. پرسشی که در این میان مطرح می‌شود این است که جفت ارز چیست؟ لیست ارزهای فارکس شامل چه ارزهایی می‌شود؟ منظور از زوج ارز در بازار فارکس چیست؟ یکی از ویژگی‌ها و شاید تفریح‌های بشر در طول تاریخ انجام معامله بوده است. در ادامه به لیست تمام جفت ارزهای فارکس اشاره میکنیم. جفت ارزهای اصلی فارکس چه هستند؟

انسان همواره در هر شرایطی در حال معامله است و کسب سود یکی از آن نیازهایی است که هیچ‌گاه اشباع‌ نشده و برطرف نمی‌شود. بلکه با هر کسب سود میل به کسب سود بیشتر در انسان افزایش پیدا می‌کند. با افزایش جمعیت، پیشرفت تکنولوژی، شکل‌های نوینی از این تفریح و نیاز سر برآورد که افراد بسیاری را از نقاط مختلف جهان به خود جذب کرده است. بازارهای سنتی کماکان در حال فعالیت هستند و در کنار آن‌ها بازارهای مدرن پرقدرت در حال تاخت‌وتازند.

دسترسی به اینترنت کار این بازارها را راحت کرده و در کسری از ثانیه معاملاتی از شرق کره خاکی را به غرب آن گره می‌زند. سرعت، هیجان، ریسک و پیش‌بینی‌ناپذیری از ویژگی‌های این بازارهاست. که برای اهل ریسک‌ها محل خوبی جهت تخلیه هیجانات و از طرفی کسب درآمد شده است. البته این بازارها همچون هر نوع بازار پیشین روی دیگری هم داشته که ضرر جفت ارز یا Currency Pair و زیان است و استفاده از قوه تحلیل و هوش می‌تواند شما را از زیان‌های بزرگ در امان نگاه دارد.

نحوه ورود به بورس بین ‌المللی شاید در نگاه اول سخت به نظر برسد و چون بازاری است که باید سرمایه ‌گذاری به دلار انجام داده و معامله‌گرانی از سرتاسر دنیا دارد پس وارد شدن به آن کار سختی بوده، و از توان ما خارج است.

متاع ارز در بازار فارکس

ارز در بازار فارکس

فارکس از بازارهای جهانی و پرطرفداری است که مردم از سرتاسر دنیا امکان معامله در این بازار را دارند. تفاوتی که فارکس با سایر بازارها دارد این است که در این بازار آنچه مورد معامله قرار می‌گیرد ارز است. یعنی تنها متاع این بازار ارز است. ارزهای مختلف از کشورهای مختلف. که می توانید در مقاله ” لیست نمادهای فارکس ” آنها را مشاهده کنید.

البته شیوه معاملاتی در این بازار نیز متفاوت است. در بازار فارکس اما چیزی به اسم ارز نمی‌شنویم آنچه به گوشمان می‌خورد جفت ارز currency pair است. یعنی ارزهای مختلفی که در این بازار موجودند به‌صورت دوبه‌دو با یکدیگر معامله یا خریدوفروش می‌شوند. تعریف ساده جفت ارز به بیانی دیگر یعنی قیمت یک ارز در مقایسه با ارز دیگر سنجیده می‌شود. همان‌طور که می‌دانید واحد پولی هر کشور برای کشورهای دیگر ارز محسوب شده و ارزش هر یک از این ارزها با یکدیگر متفاوت است.

بازار جفت ارز فارکس بازاری پر نوسان است و در طول روز و ساعت‌های مختلف قیمت ارز در حال تغییر است. بنابراین برای حضور و فعالیت در چنین بازاری باید قدرت ریسک بالایی داشته و علاوه بر آن از تجربیات دیگر استفاده کرده و هوشمند معامله کنید. بسیاری هم با افزایش دانش خود در پی یافتن بهترین جفت ارزهای فارکس برای اسکالپ هستند. در همین راستا میتوانید با مطالعه مقاله ” فارکس چیست ” اطلاعات بیشتری از این بازار کسب نمایید.

لیست جفت ارزهای اصلی و فرعی فارکس

جفت ارزها در فارکس به ارز اول base currency و به ارز دوم quote currency تقسیم می‌شوند. برای مثال در جفت ارز USDJPY دلار امریکا base currency و ین ژاپن quote currency است به این معنا که برای خرید هر دلار آمریکا چقدر ین ژاپن باید پرداخت کرد. بنابراین همیشه ارز دوم برای خرید ارز اول باید تبدیل شود. در لیست جفت ارزهای فارکس با جفت ارز های اصلی و فرعی یا متقاطع و اگزاتیک روبه‌رو می‌شویم.

لیست جفت ارزهای فارکس

لیست جفت ارزهای فارکس از نوع میجر، جفت ارزهای اصلی یا major از جفت ارزهایی هستند که در یکی از طرفین آن دلار آمریکا وجود دارد. میزان معامله در جفت ارزهای اصلی بسیار بالاست و بسیاری از افراد تمایل دارند بر روی این ارزها سرمایه‌گذاری کنند. نقدینگی این ارزها بالاست و هر زمان که بخواهی می‌توانید آن‌ها را فروخته و نقد کنید. پیشنهاد ما به شما این است ابتدا به اصطلاعات رایج در این بازار آشنایی کامل پیدا کنید به همین منظور مقاله “ارز پایه چیست” به شما کمک بسزایی خواهد کرد.

  • دلار آمریکا به دلار کانادا USDCAD – یورو به دلار آمریکا EURUSD
  • پوند به دلار آمریکا GBPUSD
  • دلار استرالیا به دلار آمریکا AUDUSD
  • دلار نیوزلند به دلار آمریکا NZDUSD
  • دلار آمریکا به ین ژاپن USDJPY
  • دلار آمریکا به فرانک سوئیس USDCHF

جفت ارزهای متقاطع (فرعی) یا کراس

جفت ارزهای متقاطع

در این جفت ارزها هیچ خبری از دلار آمریکا نیست و سایر ارزها با یکدیگر مبادله می‌شوند. جفت ارزهای کراس به‌اندازه جفت ارزهای اصلی خواهان و طرفدار ندارند اما همچنان از ارزهایی هستند که معاملاتی در آن‌ها صورت می‌گیرد. لیست جفت ارزهای فارکس از نوع فرعی را در زیر به شما ارائه می‌کنیم:

  1. دلار نیوزلند به ین ژاپن NZDJPY
  2. فرانک سوئیس به ین ژاپن CHFJPY
  3. پوند به ین ژاپن GBPJPY
  4. دلار استرالیا به ین ژاپن AUDJPY
  5. یورو به دلار کانادا EURCAD
  6. یورو به دلار استرالیا EURAUD
  7. پوند به دلار استرالیا GBPAUD
  8. دلار استرالیا به دلار نیوزلند AUDNZD
  9. دلار کانادا به ین ژاپن CADJPY
  10. یورو به دلار نیوزلند EURNZD
  11. یورو به فرانک سوئیس EURCHF
  12. یورو به ین ژاپن EURJPY
  13. یورو به پوند EURGBP
  14. پوند به فرانک سوئیس GBPCHF
  15. دلار استرالیا به دلار کانادا AUDCAD

جفت ارزهای اگزاتیک

جفت ارزهای اگزاتیک ارز کشورهای درحال‌توسعه هستند. ارزهایی کم طرفدار که کمتر کسی سرمایه خود را برای خرید این نوع ارزها هزینه می‌کند.

  1. دلار سنگاپور SGD
  2. رند آفریقای جنوبی ZAR
  3. لیر ترکیه TRY
  4. وان چین CNH
  5. زلوتی لهستان PLN
  6. پزو مکزیک MXN

کارشناسان بررسی کرده‌اند مورد معامله ترین لیست جفت ارزهای فارکس متعلق به کشورهایی با حکومت باثبات و نرخ تورم پایین است. ارز کشورهایی چون دلار آمریکا، یورو آمریکا، پوند انگلیس، دلار کانادا، ین ژاپن تنها ارز آسیایی باارزش این بازار، فرانک سوئیس ازجمله ارزهایی هستند که بیشترین معامله در آن‌ها صورت می‌گیرد. متأسفانه بیشتر کشورهای جهان سوم شانسی برای حضور در این رقابت ارزی را ندارند و دلایل آن کاملاً مشخص است.

Exotic currency pairs

معامله زیاد به معنای ریسک زیاد است. سری را که درد نمی‌کند برای چه دستمال ببندید. کم، منطقی و هوشمندانه معامله کنید.

نکته: آنچه بیشتر از هر چیز دیگری جفت ارزها و نوسانات آن را تحت تأثیر قرار می‌دهند اخبار است. وقایع و اخبار سیاسی و اقتصادی بر این بازار تأثیر گذاشته و آن را با تغییراتی روبه‌رو می‌کند. بنابراین شما بیشتر از هر چیز گوش‌به‌زنگ خبرها باشد. معامله در بازار اروپا به‌وقت‌ایران حوالی صبح بوده و معامله بازار آمریکا و کانادا حوالی بعدازظهر در ایران شروع می‌شود بنابراین اخبار مربوط به هر یک از نواحی را در این ساعات پیگیری کنید. می توانید جهت آشنایی بیشتر با ساعت کار این بازار مقاله ” ساعت کار فارکس ” را مطالعه نمایید.

نکته: توصیه می‌شود به‌جای پرش از جفت ارزی به جفت ارز دیگر بر روی یک جفت ارز تمرکز کرده و روی همان سرمایه‌گذاری کنید. بهترین جفت ارزی که الآن با توجه به این شرایط پیشنهاد می‌شود، دلار آمریکا و یورو می‌باشد. تمرکز بر روی یک جفت ارز به شما فرصت آنالیز و تحلیل بیشتری می‌دهد. بازی کردن با جفت ارزهای بیشتر به‌احتمال‌زیاد حواستان را پرت خواهد کرد.

برخی از سوالات رایج

جفت ارزهای اصلی چیست ؟

جفت ارزهای اصلی یا major از جفت ارزهایی هستند که در یکی از طرفین آن دلار آمریکا وجود دارد. میزان معامله در جفت ارزهای اصلی بسیار بالاست و بسیاری از افراد تمایل دارند بر روی این ارزها سرمایه‌گذاری کنند.

جفت ارز در فارکس چیست ؟

تعریف ساده جفت ارز به بیانی دیگر یعنی قیمت یک ارز در مقایسه با ارز دیگر سنجیده می‌شود. همان‌طور که می‌دانید واحد پولی هر کشور برای کشورهای دیگر ارز محسوب شده و ارزش هر یک از این ارزها با یکدیگر متفاوت است.

جفت ارزهای کراس به چه معناست ؟

در این جفت ارزها هیچ خبری از دلار آمریکا نیست و سایر ارزها با یکدیگر مبادله می‌شوند. جفت ارزهای کراس به‌اندازه جفت ارزهای اصلی خواهان و طرفدار ندارند اما همچنان از ارزهایی هستند که معاملاتی در آن‌ها صورت می‌گیرد.

بازار فارکس (تبادل ارزهای خارجی)

بازار فارکس

در مقالات گذشته درباره‌ی انواع بازار و ویژگی‌های هر کدام از آن‌ها صحبت کردیم. دانستیم که بازارهای مالی و فیزیکی اعم از بازار سرمایه (بورس)، بازار سکه، بازار طلا و … از تنوع زیادی برخوردارند و افراد با اهداف مختلف و برای رفع نیازهای متعدد خود در این بازارها فعالیت می‌کنند. همچنین گفتیم که لازمه‌ سرمایه‌گذاری در هر یک از این بازارها، کسب دانش و مهارت‌های متناسب با آن است. اگر شما هم از آن دسته افرادی هستید که دوست دارند در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کرده یا درباره‌ی این بازارها اطلاعاتی کسب کنند، احتمالا نام بازار فارکس را شنیده‌اید!

در این مقاله به طور مفصل به معرفی فارکس یا همان بازار تبادل ارزهای خارجی خواهیم پرداخت. توصیه می‌کنیم که این مقاله هیجان‌انگیز را از دست ندهید!

فارکس به زبان ساده

FOREX اصطلاحی است برگرفته از عبارت Foreign Exchange، به معنای معاملات ارز خارجی.

منظور از معاملات ارز، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. اگر تا به حال به کشور دیگری سفر کرده باشید، حتما برای خرید و فروش‌های روزمره، پول خود را به ارز رسمی آن کشور تبدیل کرده‌اید و در واقع تبادل ارز را انجام داده‌اید.

احتمالا می‌دانید که در کشور ما تبدیل ارز فقط به روش سنتی و از طریق صرافی‌ها صورت می‌گیرد. اما در بسیاری از کشورها به ویژه کشورهای توسعه‌یافته، این معاملات در بستر بازار فارکس به راحتی و با دسترسی آسان‌ از طریق اینترنت و جفت ارز یا Currency Pair به صورت آنلاین انجام می‌شوند.

بانک‌ها، مؤسسات مالی بزرگ و کوچک، شرکت‌های بین‌المللی یا چند ملیتی، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های صادرات و واردات، تاجران و اشخاص حقیقی نیز در بازار فارکس به صورت فعال حضور داشته و پیوسته ارز‌های مختلفی مانند دلار، پوند، یورو و… را معامله و به یکدیگر تبدیل می‌کنند.

تاریخچه‌ فارکس و نحوه پیدایش آن

پیدایش مبادلات ارزی به زمان ضرب اولین سکه‌ها و آغاز تجارت باز می‌گردد. قبل از جنگ جهانی اول، معاملات ارزی بر مبنای طلا ارزش‌گذاری می‌شدند. به طور مثال ارزش هر اونس طلا برابر ۶.۵ دلار آمریکا و ۳.۱۷ پوند انگلستان بود، و به این صورت ارزش هر پوند انگلیس نسبت به دلار آمریکا، عدد ۲.۰۵ محاسبه می‌شد. پس از جنگ جهانی دوم، دولت‌ها با هدف بازسازی اقتصاد خود، با ثابت نگه داشتن قیمت ارز نسبت به دلار آمریکا سعی در تحکیم مبادلات تجاری خود کردند. از این رو دلار آمریکا معیار تعیین ارزش سایر ارزها قرار گرفت. این سیستم، ثباتی بیست ساله در اقتصاد جهانی ایجاد کرد اما سرانجام در سال ۱۹۷۱ این نظام نیز از هم فروپاشید.

در سال ۱۹۷۴ سیستم جدیدی با نام “ارز شناور” شکل گرفت که بر مبنای آن تمامی ارزها آزادانه در مقابل یکدیگر مبادله می‌شدند و ارزش یک ارز با توجه به عرضه و تقاضای بازار (و نه به واسطه‌ی سیاست‌های‌ دولت‌ها!) تعیین می‌شد.

به‌طور کلی بازار تبادلات ارزی با مفهوم امروزی آن یعنی فارکس، پس از شروع نظام ارز شناور شکل گرفت. البته در آن زمان معاملات از طریق تلفن یا فکس و به صورت محدود انجام می‌گرفت و انجام معاملات تنها در اختیار بانک‌ها و شرکت‌های بزرگ بود. اما با پیشرفت تکنولوژی و تقریباً از سال ۱۹۹۸ امکان معامله در بستر شبکه اینترنت و برای همه‌ی اقشار نیز فراهم گردید.

ویژگی‌های بازار فارکس

فارکس به دلیل جذابیت‌های خاصش در کنار بازار‌های مالی دیگر مانند بورس اوراق بهادار یا بازار اوراق قرضه در سرتاسر دنیا سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کرده است. اما همانطور که پیش‌تر اشاره کردیم هدف اصلی شکل‌گیری فارکس تبدیل ارز رایج کشورها به یکدیگر در کمترین زمان و با قیمت عادلانه و واقعی بوده است . در واقع بخش قابل توجهی از تبادلات فارکس به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات توسط شرکت‌ها یا دولت‌ها و یا تأمین هزینه‌های سفرهای خارجی صورت می‌گیرد. در حال حاضر بازار فارکس بزرگترین بازار معاملات در دنیاست و حجم معاملات آن روزانه به بیش از ۴ هزار میلیارد دلار (۴ تریلیون دلار) می‌رسد.

معاملات در بازار فارکس در محل فیزیکی خاص و تحت قوانین سازمان یافته‌ای انجام نمی‌شوند، محل متمرکزی ندارند و در واقع معامله‌گران از طریق اینترنت، تلفن یا شبکه ارتباط بین بانکی خرید و فروش ارز مورد نظر خود را انجام می‌دهند. به همین دلیل به این بازار اصطلاحاً OTC(Over The Counter) یا فرابورس گفته می‌شود.

زمان معاملات در بازار فارکس

بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته و ۵ روز در هفته فعال است. فعالیت این بازار هر دوشنبه‌ با شروع ساعت کاری بانک‌ها در شرقی ترین کشورها آغاز می‌شود. مهم‌ترین این مراکز مالی در ولینگتون، سیدنی، توکیو، هنگ‌کنگ و سنگاپور قرار دارند.

در واقع فعالیت بانک‌ها و مراکز مالی ابتدا در شرق آسیا شروع شده و در حالی که هنوز برخی از این مراکز مشغول فعالیت هستند، ساعت کاری در خاورمیانه نیز آغاز می‌شود. در ساعات پایانی بازارهای شرق آسیا، بازارهای اروپای شرقی و سپس اروپای غربی فعالیت خود را آغاز می‌کنند. در میانه‌ی ساعت کاری اروپا، بانک‌ها و مراکز مالی در نیویورک و سایر بخش‌های آمریکا آغاز به کار کرده و این چرخه تا پایان یافتن ساعت کاری ایالات متحده آمریکا ادامه ‌می‌یابد.

در تهران این معاملات ساعت ۱:۳۰ بامداد روز دوشنبه آغاز شده و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز شنبه خاتمه می‌یابد!

زمان معاملات فارکس

واسطه معاملات در بازار فارکس

در گذشته معاملات ارز تنها از طریق بانک‌های عامل که امکان خرید و فروش ارز را داشتند صورت می‌گرفت. در آن زمان بانک‌ها برای افزایش منافع خود به برخی از مشتریان اولویت می‌دادند و این امر باعث می‌شد که شرایط معامله برای همه افراد یکسان نباشد. اما امروزه این معاملات در بستر اینترنت و به صورت مستقیم توسط افراد حقیقی و حقوقی انجام شده و تمام افراد می‌توانند در شرایط یکسان در کنار شرکت‌ها و بانک‌ها به معامله بپردازند.

در بازار فارکس مانند بازار بورس، عامل واسطه بین معامله‌گران شخصی و بازار، کارگزاران یا بروکرها (Broker) هستند. کارگزاران در نرم‌افزارهای معاملاتی اختصاصی خود، در هر لحظه نرخ ارزها و روند تغییر قیمت‌ها را نمایش می‌دهند. مشتریان و معامله‌گران سفارش‌های خود را از طریق همین نرم‌افزارها ثبت می‌کنند و نقش کارگزاران نیز انتقال این سفارشات به بازار جهانی است. البته ممکن است که مانند معاملات سهام، بعضی از نرم‌افزارها و پلتفرم‌ها در بین چند کارگزار مشترک باشند.

نحوه نمایش جفت ارزها در فارکس

همان‌طور که قبلا گفتیم، در بازار فارکس ارزش هر ارز بر اساس ارزش ارز دیگر مشخص می‌شود. این جفت ارزها به صورت (ارز دوم/ارز اول) نمایش داده می‌شوند که ارز اول (سمت چپ) را ارز پایه و ارز دوم (سمت راست) را ارز متقابل می‌گویند.

معامله خرید یک جفت ارز، یعنی خرید ارز پایه (سمت چپ) و فروش ارز متقابل (سمت راست) و معامله فروش یک جفت ارز نیز به معنی فروش ارز پایه و خرید ارز متقابل است. به مثال زیر توجه کنید :

  • معامله خرید جفت ارز EUR/USD (یورو/دلار) : خرید ارز پایه (یورو) و فروش ارز متقابل (دلار)
  • معامله فروش جفت ارز EUR/USD (یورو/دلار) : فروش ارز پایه (یورو) و خرید ارز متقابل (دلار)

نرخ برابری ارز (Currency Exchange Rate)

ارزش دو ارز پایه و متقابل نسبت به هم را نرخ برابری می‌گویند.

برای مثال اگر فرض کنیم نرخ برابری دلار در مقابل ریال ۱۵۰ هزار باشد، یعنی برای خرید یک دلار ۱۵۰ هزار ریال باید پرداخت شود و یا اگر نرخ برابری یورو در مقابل دلار ۱/۱ باشد، یعنی برای خرید یک یورو باید ۱/۱ دلار پرداخت کرد.

جفت ارزهای اصلی (Major Pairs)

در معاملات فارکس اگر یک طرف جفت ارزها دلار آمریکا قرار داشته باشد، به آن جفت ارز جفت ارز اصلی (Major Pair) می‌گویند. این جفت ارزها معمولا بیشترین نقدشوندگی را در بین سایر جفت ارزها دارند. به این معنا که در هر ثانیه تعداد بسیار زیادی معامله بر روی آن‌ها انجام شده و معاملات در کسری از ثانیه صورت می‌گیرند. مهمترین جفت ارز یا Currency Pair جفت ارزهای اصلی و نام مستعار آن‌ها عبارت‌اند از:

  • EUR/USD (یورو یا فیبر – EURO) = نرخ برابری یورو در مقابل دلار آمریکا
  • USD/JPY (گوفر – Gopher) = نرخ برابری دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن
  • GBP/USD (کابل – Cable) = نرخ برابری پوند انگلیس در مقابل دلار آمریکا
  • USD/CHF (سوئیسی – Swissy) = نرخ برابری دلار آمریکا در مقابل فرانک سوئیس
  • AUD/USD (اوسی – Aussi) = نرخ برابری دلار استرالیا در مقابل دلار آمریکا
  • USD/CAD (لونی – Loonie) = نرخ برابری دلار آمریکا در مقابل دلار کانادا
  • NZD/USD (کیوی – Kiwi) = نرخ برابری دلار نیوزیلند در مقابل دلار آمریکا

جفت ارزهای غیر اصلی (Minor Pairs – Cross Pairs)

در بازار فارکس به جفت ارزهایی که هیچ‌ یک از دو ارز تشکیل دهنده‌ی آن‌ها دلار آمریکا نباشد ، جفت ارزهای غیراصلی (Cross) یا ماینور (Minor) گفته می‌شود. به جفت ارز‌های غیر اصلی که ارز پایه آن‌ها یورو باشد کراس یورو و به همین ترتیب به جفت ارز‌های غیر اصلی که ارز پایه آن‌ها پوند انگلیس باشد، کراس پوند می‌گویند. لذا طبق این تعاریف جفت ارز EUR/JPY کراس یورو و جفت ارز GBP/CHF کراس پوند هستند.

معروف‌ترین جفت ارزهای کراس عبارت‌اند از:

  • EUR/CHF = نرخ برابری یورو به فرانک سوئیس
  • EUR/JPY = نرخ برابری یورو به ین ژاپن
  • EUR/CAD = نرخ برابری یورو به دلار کانادا
  • GBP/CHF = نرخ برابری پوند به فرانک سوئیس
  • GBP/JPY = نرخ برابری پوند به ین ژاپن
  • GBP/AUD = نرخ برابری پوند به دلار استرالیا
  • AUD/CAD = نرخ برابری دلار استرالیا به دلار کانادا
  • AUD/NZD = نرخ برابری دلار استرالیا به دلار نیوزلند
  • NZD/JPY = نرخ برابری دلار نیوزلند به ین ژاپن

جفت ارزهایی که در بازار فارکس معامله می‌شوند

جفت ارزهای غیر رایج (Exotic Pairs)

در کنار جفت ارزهای اصلی و جفت ارزهای غیر اصلی (کراس) تعدادی از جفت ارزها نیز هستند که در هیچ کدام از این دو گروه قرار نمی‌گیرند. این جفت ارزها اغلب در حجم کم معامله شده و قدرت نقدشوندگی کمتری دارند. معمولا یک طرف این جفت ارزها مربوط به اقتصادهای نو ظهور و یا اقتصادهای قوی اما کوچک هستند. تعدادی از این جفت ارزها عبازتند از :

  • EUR/TRY = نرخ برابری یورو به لیر ترکیه
  • USD/TRY = نرخ برابری دلار آمریکا به لیر ترکیه
  • USD/SEK = نرخ برابری دلار آمریکا به کرون سوئد
  • USD/ZAR = نرخ برابری دلار آمریکا به راند آفریقای جنوبی
  • USD/MXN = نرخ برابری دلار آمریکا به پزوی مکزیک
  • USD/SGD = نرخ برابری دلار آمریکا به دلار سنگاپور

معاملات و کسب سود در بازار فارکس

همان طور که گفته شد در طول ۲۴ ساعت شبانه‌روز میلیاردها دلار ارز در بازار فارکس معامله می‌شوند. نوسان قیمت ارزها در حجم و تعداد زیاد معاملات و تنوع آن‌ها، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران حرفه‌ای جذابیت‌های زیادی را ایجاد کرده است. با توجه به رویدادها و اتفاقاتی که به طور پیوسته در سرتاسر جهان رخ می‌دهند و اوضاع اقتصادی کشورها و ارزش پول ملی آن‌ها را دستخوش تغییرات می‌کنند، نوسانات نرخ برابری جفت ارزها نیز اجتناب ناپذیر است. سرمایه‌گذاران جفت ارز یا Currency Pair و معامله‌گران نیز با اطلاع از این موضوع و استفاده از نوسانات این ارزها در برابر یکدیگر می‌توانند نهایت بهره را جهت کسب سود هر چه بیشتر از این نوسانات ببرند!

اما این تمام ماجرا نیست …

تحلیل بنیادی در بازار فارکس هم کاربرد دارد!

معامله‌گری در بازار فارکس همانند دیگر بازارهای مالی، بیشتر از هر کسب‌ و کار دیگری نیازمند کسب دانش، تجربه و مدیریت صحیح سرمایه است. بنابراین قبل از ورود به این بازار، همه افراد نیاز به آموزش کاربردی و کسب توانانی تحلیل صحیح بازار را دارند. تحلیل روند تغییرات قیمت جفت ارزهای مختلف در بازار فارکس مانند تمام بازارهای مالی دیگر توسط تحلیل بنیادی جفت ارز یا Currency Pair و تحلیل تکنیکال صورت می‌گیرد.

برای تحلیل بنیادی یک جفت ارز باید وضعیت اقتصادی و سیاسی دو کشور مورد نظر را بررسی کرد. یک معامله‌گر حرفه‌ای باید با توجه به آخرین اخبار اقتصادی و سیاسی مانند سیاست‌های پولی و مالی بانک مرکزی کشورها و تمایل آن‌ها به افزایش و یا کاهش نرخ بهره، میزان رشد اقتصادی، نرخ تورم، انتخابات، جنگ و … روند تغییرات نرخ ارز مورد نظر خود را پیش‌بینی کند.

به عنوان مثال در سال ۲۰۱۹ اخبار انتخابات پارلمانی انگلستان و پیروزی بوریس جانسون در این انتخابات و همچنین تصمیم انگلستان برای جدایی از اتحادیه اروپا بر نوسانات پوند انگلستان تأثیر بسزایی گذاشته و موجب افزایش ارزش پوند نسبت به سایر ارزها از جمله دلار و یورو شد. این موضوع تنها یک مثال از بی‌نهایت مثالی است که به وضوح ضرورت در نظر گرفتن تحلیل‌های بنیادی را در بازار فارکس نشان می‌دهند.

تحلیل تکنیکال در بازار فارکس

از طرفی به‌دلیل حجم بالای معاملات و حضور سرمایه‌گذاران بزرگ در این بازار نمودار تغییرات قیمتی (تکنیکال) در فارکس از اعتبار بالایی برخوردار است. همچنین به دلیل حجم بالای اطلاعات اقتصادی و سیاسی ثأثیرگذار بر نرخ برابری جفت ارزها و عدم توانایی تحلیل همه روزه این اطلاعات، بسیاری از معامله‌گران تنها تحلیل تکنیکال را ملاک معاملات خود قرار می‌دهند، که این موضوع خود عامل دیگری بر اهمیت تحلیل تکنیکال است. لذا بهره‌گیری از تحلیل تکنیکال می‌تواند به معامله‌گران در پیش‌بینی‌ موقعیت‌های معاملاتیشان کمک بسزایی کند. این روش تحلیل یعنی تحلیل تکنیکال معمولا در بین معامله‌گران بازار فارکس کاربرد بیشتری دارد.

آشنایی با بازار فارکس و زمان معاملات آن

بازار فارکس در ایران

باتوجه به تحریم‌های ایزان فعالیت در بازار فارکس در ایران با مشکلاتی همراه است و عملا کارکردن با بروکرهای معتبر جهانی غیر ممکن است. اما در سال‌های اخیر تعداد زیادی از معامله‌گران با استفاده از روش‌ها و ترفندهای خاصی توانسته‌اند با برخی از بروکرهایی که به ایرانی‌ها خدمات ارائه می‌کنند به فعالیت در این بازار بپردازند. سرمایه‌گذاران و معامله‌گران و به خصوص افراد تازه کار باید توجه کنند که فعالیت در فارکس علی‌رغم ریسک‌های ذاتی این بازار مثل ضریب اهرم بالا (معاملات اعتباری)، در کشور ما ریسک‌هایی نیز خواهد داشت. ریسک تبدیل پول به دلیل مشکلات بانکی ناشی از تحریم، ریسک عدم حمایت نهادهای قانونی و دولتی و … از این دست موارد هستند.

چکیده مطلب:

بازار معاملات فارکس علی‌رغم تمامی مشکلاتی که در کشور ما وجود دارد در کنار سایر بازارهای مالی، می‌تواند یکی از فضاهای موجود برای سرمایه‌گذاری باشد. در این مقاله سعی کردیم ویژگی‌های این بازار، مفاهیم پرکاربرد و مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در آن را با زبانی ساده برای شما شرح دهیم. همچنین دریافتیم که معامله کردن در بازار فارکس نیازمند دانش و اطلاعات به‌ روز اقتصادی و سیاسی، قدرت تحلیل اطلاعات، آشنایی کامل با اصول معامله‌گری، تجربه زیاد در سرمایه‌گذاری و مدیریت سرمایه است. اگر به تازگی وارد بازار فارکس شده‌اید، یا تصمیم دارید در آینده در این بازار سرمایه‌گذاری کنید، توصیه می‌کنیم که حتما در ابتدا دانش و مهارت لازم را به دست آورید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا